世合投資被曝憑“虛假合同”多省吸金

　　董事長跑路牽出巨額資金黑洞

　　每經記者 張靜 畢華章 發自西安

　　繼媒體先后曝出浙江銀坊金融等公司負責人跑路后，陜西世合投資有限公司(以下簡稱世合投資)再曝高管跑路。公司法人代表及集團董事長章超被傳在公司出現資金兌付危機后逃之夭夭。

　　當初，為吸引投資者入局，章超曾向投資者承諾年化收益率12%的回報，并稱其有多種“優質資產”作保，這些甚至一度令公司員工也深信不疑。直至章超跑路，西安1300多名投資者才發現，合同所稱項目系弄虛作假，一切都是為吸引投資者而設的障眼法。

　　就上述情形，《每日經濟新聞》記者近日分別致電世合投資在合同中承諾擔保的項目方，但遭到對方否認。陜西達昌工貿有限公司(以下簡稱達昌工貿)工作人員表示，此前與世合投資雖有合作，但發現問題后已停止合作，合同所列擔保金額亦有不實。陜西帝豪房地產開發有限公司(以下簡稱帝豪房產)則直接稱與世合投資沒有往來。

　　西安警方：案件正在受理

　　“都是從小玩到大的，我們5個同學一起被騙了100多萬，騙的都是身邊的人。”投資者胡慧茹和她的同學顯得很氣憤。她原本以為，值得信任的并非普通業務員，而是要好的同學。

　　《每日經濟新聞》記者注意到，除了選擇身邊親朋好友“下手”，世合投資瞄準的另一類對象是因征地而獲得補償款的失地農民。咸陽市郊區農村18戶失地農民便集體被騙，血本無歸。當他們來到世合投資位于西安市高新區錦業路都市之門D座16樓的辦公區時，早已人去樓空。投資者陸續向當地公安部門報案后，現在該辦公區已被公安部門查封。

　　投資者投給世合投資的資金從數千元至上百萬元不等。根據投資者組成的維權小組從世合投資財務部獲得的財務資料初步統計，僅西安被騙的投資者就超過1300人，投資款約2.2億元。不過，對于這一說法，記者未能從世合投資方面得到證實。

　　西安市公安局高新分局輿情中心相關人士告訴《每日經濟新聞》記者，該案件目前正在受理中。

　　事實上，世合投資近期在蘭州、太原、西寧、北京、深圳、濟南等地的公司亦不斷被曝負責人關門跑路。其中，據《西部商報》報道，蘭州市公安局于11月3日通報，自甘肅世合投資成立以來，涉及詐騙的受害人已達405人，涉案金額高達4693萬元。

　　蘭州警方表示，目前世合投資集團實際控制人趙勇(化名章超，下同)已被上網追逃，蘭州警方已將甘肅世合投資法人代表賀艷鈴、公司股東焦某等6名公司高管全部抓獲，并已刑事拘留。

　　借款方否認與世合合作

　　投資者張志國指出：“我們把錢交給世合投資，世合投資再借給項目公司，但最后發現合同中的項目是假的或單方面的。”

　　多位投資者告訴《每日經濟新聞》記者，世合投資當初為吸引投資，許諾其握有“籌碼”作擔保。然而，投資者后來才發現，世合投資的上述擔保合同疑云重重，所涉項目亦是造假。

　　根據投資者向記者提供的多份《借款擔保合同》，其中涉及的擔保物分別有達昌工貿的部分房產、帝豪房產的部分商鋪，西安白鯊重工有限公司 (以下簡稱白鯊重工)的部分固定資產設備等。此外，有投資者稱，當時章超承諾的擔保物還有位于西安市蓮湖區大寨路的東方米蘭項目裙樓的3間商鋪。

　　在合同中，世合投資將自身定位為擔保方，出借方和借款方則分別為投資者和達昌工貿、帝豪房產、自然人王龍等。

　　其中一份合同顯示，該筆借款期限為6個月，年化利率為12%。借款方達昌工貿“承諾”借款用途為“濱河御園”項目工程資金周轉。世合投資為此次借款提供連帶責任式擔保，達昌工貿則向世合投資提供“濱河御園”項目3號樓房產作質押反擔保。

　　合同中的擔保函顯示，投資者與借款人達昌工貿簽訂了總金額為1500萬元的借款擔保合同，其中該投資者享有債權15萬元，為期半年。這份蓋章確認的擔保函為世合投資出具。

　　記者就此情形向達昌工貿求證，該公司辦公室相關人士表示，“最近不斷有人來電話詢問這事，我向財務那邊問過，聽說當時有融資，但是數量沒有那么多，因為一合作發現好多問題，后來就沒再合作。”

　　另一份擔保函顯示，投資者與借款人帝豪房產簽訂的是總金額為5000萬元的借款擔保合同，其中該投資者享有9萬元債權。但當《每日經濟新聞》記者致電帝豪房產時，合同中所附聯系人在聽聞世合投資這家公司后，稱“我們與世合(投資)沒有來往”，并立即掛斷電話。

　　懸疑：借款人疑似世合投資員工

　　多名投資者介紹，章超曾向其出示過位于西安市蓮湖區大寨路的東方米蘭3間商鋪房產證正本。“章超稱3間商鋪為深圳萬鼎豐供應鏈服務有限公司(以下簡稱萬鼎豐公司)購買，而萬鼎豐公司也是世合集團旗下公司。”投資者李含玉告訴《每日經濟新聞》記者。

　　投資者向記者提供的《世合投資項目推介書》顯示，東方米蘭3間商鋪的房屋所有權人為張軍。3間商鋪位于西安市蓮湖區大寨路2號8幢1單元10101室、10201室、10301室，建筑面積分別為1774.21平方米，1995.91平方米，2028.69平方米，合計5798.81平方米。

　　按照該項目推介書所附《大寨路商鋪租賃合同》，《每日經濟新聞》記者聯系到3間商鋪承租人王廣(化名)。他告訴記者：“3間商鋪是其從萬鼎豐公司租賃，業主為萬鼎豐公司。”至于萬鼎豐公司與世合投資有無關系，其并不知情。

　　根據王廣所言，若萬鼎豐確為世合投資旗下公司，則意味著大寨路這3間商鋪便有可能屬于世合投資。

　　萬鼎豐供應鏈工商信息顯示，該公司位于深圳市福田保稅區市花路32號能健恒倉儲A棟四樓東邊E區403室。然而，在《每日經濟新聞》記者致電負責該區域管理工作的深圳能健恒商貿發展有限公司時，辦公室工作人員確認“從未聽說過在該區域中有萬鼎豐供應鏈這家公司。”

　　值得注意的是，根據投資者提供的資料，由世合投資出具的擔保函顯示，借款人王龍與投資者簽訂了一筆總金額為3000萬元的借款擔保合同，抵押物為白鯊重工本部及西北地區6家獨立法人分公司固定資產設備。記者發現，在該借款擔保合同中，借款方王龍所留電話信息與投資者在世合投資辦公區獲得的世合集團通訊錄中，從事行政工作的王龍，姓名與聯系方式均一致。

　　此外，投資者提供的15筆銀行轉賬記錄顯示，自然人張軍及世合投資出納焦雙明曾先后于2013年6月至7月間，向一名王姓自然人轉入2700萬元，具體用途不得而知。