1月27日，第二批「跨境理財通」試點銀行正式公佈，上海銀行成功入圍，成為目前獲得粵港澳大灣區跨境財富管理業務資格的唯一一家城商行。這標誌着上海銀行粵港澳大灣區跨境財富管理業務正式拉開帷幕。
較早佈局大灣區的城商行之一
2013年，上銀香港正式成立，上海銀行成為首家設立境外分支機構的城商行。2018年該行又在總行層面成立了粵港澳大灣區業務推進委員會，並搭建了深圳分行、上銀香港、上銀國際協同參與、互聯互動的經營架構。
除此之外，得益於滬港台三地上海銀行（上海銀行，香港上海商業銀行，台灣上海商業儲蓄銀行）22年的平台搭建和業務合作，三家銀行聚焦大灣區經濟發展，在跨境業務、銀團貸款、金融科技等方面的成果豐碩。
在財富管理方面，一方面，內地投資者對全球資產配置的需求日趨強烈，另一方面，港澳地區投資者也希望分享內地經濟發展帶來的財富紅利。「『跨境理財通』有效提升跨境投資便利化程度，為大灣區居民分散投資風險提供更為安全的投資渠道、更加多元化的投資產品。」上海銀行相關人士表示，得益於在大灣區完善的機構佈局和良好的客戶基礎，我們將繼續發揮跨境合作平台的優勢，更好地滿足客戶綜合金融服務需求。
聚焦客戶需求 打造優質服務
事實上，從去年5月份「跨境理財通」細則發佈開始，滬港上海銀行已在業務流程、目標客戶、系統開發、消費者權益保護等方面進行了多輪對接，力爭在入圍後儘快開展相關業務，為粵港澳大灣區個人投資者提供更優質服務。
在產品甄選上，重點甄選「北向通」投資品種，基於兩地客戶風險特徵偏好研究，搭建有吸引力的產品供應池，涵蓋代銷公募基金與代銷理財公司產品等投資大類；在交易體驗上，完善交易流程，依託網銀等數字渠道，為客戶提供更加高速便捷的跨境投資旅程；在投資者保護上，切實履行專業財富管理機構義務，一是在投前和投中為港澳投資者遴選真正與其風險承受能力匹配的投資產品，二是配套定製投後服務方案；明確跨境投訴和糾紛處理機制，將消費者權益保護貫穿業務全流程，提升客戶投資安全感。
據稱，上海銀行將秉持「精誠至上、信義立行」的價值觀，發揮自身在大灣區的機構佈局優勢，加大境內外的財富管理業務聯動、發揮協同效益，以客戶為中心，為投資者提供更加優質的財富管理服務。（記者 宋健）