《2026中國保險中介市場生態白皮書》（以下簡稱《白皮書》）新聞發布會近日在北京大學滙豐商學院舉辦。這份重磅的行業調研成果由北京大學滙豐商學院風險管理與保險研究中心（RMIRC）、保險行銷集團保險資訊研究發展中心（IRDC）聯合發布。該系列調研自2018年啟動，至2026年已連續開展了9年。

   2026年《白皮書》以「信心共築，專業致遠」為主題，涵蓋了A、B、C三類問卷，A卷聚焦保險營銷員的基本生態，B卷關注IDA精英的經營趨勢，C卷則觀察營銷員的職業發展與信心指數；調研區域覆蓋全國21個省、4個直轄市、4個自治區的320座城市的40家保險機構；調研回收有效問卷總計15334份。

   助推從業人員價值提升

   發布會上，北京大學滙豐商學院黨委書記、副院長任頲教授（上圖）談到，近年來AI在各個行業加速應用，「人+AI」的協同模式已成為不可逆轉的時代趨勢。在此背景下，如何挖掘從業人員難以被AI替代的獨特價值——專業能力、內心韌性與溫度服務，並幫助營銷員與AI協同展業，是值得關注的課題。「我們可以發現，行業正在逐漸剝離重複性勞動，更側重人際互動、提供情緒價值、輸出專業價值。」任頲教授如是說。  

   對於《白皮書》，任頲教授寄予高度期待。他認為，《白皮書》將為行業在搭建人才培育體系、探索如何在AI時代發揮人的特長等方面提供有價值的參考，持續推動從業人員個人價值與行業整體價值的提升。

   保險行銷集團創辦人梁天龍先生（上圖）表示，信心確實比任何東西都重要，如果能摸清這些問題，那麼建立與重塑信心就有了明確的方向。因此，今年的《白皮書》特別針對「信心」做了大量的調研。

   梁天龍還談到，每年《白皮書》的調研與分析，合作雙方都傾注了大量心血，共同圍繞市場面對的熱點問題展開探索，始終希望調研的數據能夠真正為行業的發展提供指引。

   首次發布「營銷員信心指數」

   在《白皮書》解讀環節，北京大學滙豐商學院風險管理與保險研究中心（RMIRC）主任雎嵐教授指出，過往8年的《白皮書》調研均聚焦人力、產能、收入等已達成的結果數據，屬於對過去的總結。而今年聚焦「信心」主題，核心是關注從業人員的發展意願：是否依然相信行業未來的發展？是否願意在行業深耕？她強調，既定的業績無法改變，但信心決定未來。因此，2026年的《白皮書》首次發布了「營銷員信心指數」。

   該指數並非把「信心」簡單理解為樂觀或悲觀，而是將其拆解為6個可測量、可比較、可追蹤、可干預的維度。由此，我們不僅能了解營銷員「信心是否充足」，還能探究「信心為什麼高」「信心為什麼不足」「如何提振信心」等問題背後的答案。

   保險行銷集團國際事業部總經理殷淑明女士認為，單年度數據僅反映當年度行業的現狀，長期積累的數據才能提煉穿越周期的經營邏輯。「未來，兼具時間長度與研究深度的《白皮書》數據，將為行業的發展持續提供有價值的參考，為行業的高質量轉型注入更多力量。」殷淑明女士如是說。